Il Parlamento Europeo ha approvato il 24 aprile 2024 l’AML Package, un pacchetto normativo per rafforzare il contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, che Comprende:
- Direttiva (UE) 2024/1640 (VI Direttiva Antiriciclaggio): obblighi per gli Stati membri su prevenzione e vigilanza.
- Regolamento (UE) 2024/1624: “Single rulebook” con norme uniformi.
- Regolamento (UE) 2024/1620: istituzione dell’Autorità Europea per la lotta al riciclaggio (AMLA).
Obiettivi principali
- Rafforzare la normativa per identificare operazioni sospette e prevenire abusi.
- Contrastare i rischi connessi all’innovazione tecnologica, come criptovalute.
- Uniformare le misure nell’UE per colmare lacune sfruttate dai criminali.
Novità principali
- Accesso immediato ai registri dei titolari effettivi per giornalisti, autorità e società civile.
- Potenziamento delle Unità di Informazione Finanziaria (UIF).
- Definizione di beni di valore elevato, tra cui gioielli, orologi, auto, aerei e natanti con soglie specifiche.
- Controlli sulle società di calcio professionistiche per monitorare transazioni sospette.
- Limite ai pagamenti in contanti di 10.000 euro nell’UE, tranne che tra privati.
- Maggiori obblighi di segnalazione per individui con patrimoni sopra i 50 milioni di euro.
Tempistiche di applicazione
VI Direttiva Antiriciclaggio: recepimento da parte degli Stati entro luglio 2027
Il recepimento di alcune norme sarà anticipato al 2026 e cioè gli artt. 11, 12,13 e 15 (ovvero le norme relative al registro sui titolari effettivi e posticipate al 2029 per altre e cioè dell’art. 18 (ovvero al punto di accesso unico alle informazioni sui beni immobili).
Regolamento Antiriciclaggio: applicazione dal luglio 2027ad eccezione per i soggetti obbligati di cui all’art. 3, punto 3), lettere n) e o) (agenti calcistici e società calcistiche professionistiche), ai quali si applicherà a decorrere dal 10 luglio 2029
Regolamento AMLA: operativo dal 1 luglio 2025.
Con questo pacchetto, l’UE intende consolidare la lotta ai crimini finanziari, aumentando trasparenza e controlli a livello sovranazionale.
